コスモ証券の口座開設は、インターネットもしくは電話で資料請求することからはじまります。口座開設資料を申し込み後、1週間前後で口座開設手続きの書類が届きます。その書類と共に、本人を確認することができる運転免許証や健康保険証などのコピーを提示することにより、口座番号を記載した口座開設通知を受け取ることができます。パソコンでの利用を前提としていますが、携帯電話でも取引可能で併用して利用することができるようになっています。インターネットで取引を希望される場合、口座開設の資料請求から取引開始まで、面倒な手続きや時間にとらわれることなく全ての操作を完了させることができるようになっています。また、口座開設の前でも店舗窓口のコンサルティングスペースでは、「産運用の相談」として店舗での相談予約も請け負っています。